Samtidigt som efterfrågan på fastighetsförvärv är stabil, ökar investeringsfonderna i popularitet trots att investeringsbeloppet har ändrats.

En sak är säker: fonder är här för att stanna. Investerarna blir allt mer bekanta med detta alternativ och de lär sig att bedöma fonder och fondförvaltare. Under tidigare år har vi publicerat banbrytande guider om hur man väljer rätt fonder i Portugal. Vi tänkte att en snabb uppdaterad guide om Portugal Golden Visa-fonder skulle vara till hjälp för dem som fortfarande väger sina alternativ innan de tar steget.

Vad gör en fond berättigad till Portugal Golden Visa?

En stödberättigad Golden Visa-fond måste vara registrerad hos den portugisiska värdepappersmarknadskommissionen (CMVM). Dessutom ska de allokera minst 60 procent av sina investeringar i Portugal.

Det minsta investeringsbeloppet för en fond som uppfyller kraven för Portugal Golden Visa är 500 000 euro.

En registrerad Portugalfond regleras av tre olika organ:

1. Den portugisiska värdepappersmarknadskommissionen (CMVM)
2. Portugals centralbank (Bank of Portugal)
3. Det externa fondförvaltningsbolaget.

Fonderna granskas också av de portugisiska skattemyndigheterna. När du investerar i en fond gör du alltså en starkt reglerad investering som följer lagstiftningen och skattelagstiftningen.

Höjdpunkter Portugal Golden Visa Investeringsfonder

Förutom de uppenbara fördelarna som följer med ett gyllene visum för Portugal, såsom uppehållstillstånd och en väg till medborgarskap, erbjuder fondinvesteringar många fördelar.

● Fondinvesteringar kan enkelt göras på distans, till skillnad från fastighetsinvesteringar som vanligtvis kräver fysisk inspektion
● En investering i en fond kan resultera i betydande skattebesparingar beroende på fonden och din status som skatteresident. I vissa situationer kan källskatt på den inkomst som fonden genererar undvikas, särskilt om du inte är skattemässigt bosatt i Portugal.
● De årliga utdelningarna och den eventuella kapitaltillväxten kan vara mycket högre än andra investeringsalternativ som är kopplade till Golden Visa-programmet, beroende på fondens mål.

Vem föredrar att investera i Portugal Golden Visa-fonder
Även om räckvidden är mycket stor finns det några typiska egenskaper hos investerare i Portugal Golden Visa-fonder. Dessa är vanligtvis:

● Investerare som är finansiellt kunniga och inte besatta av materiella tillgångar
● Investerare från USA, som har erfarenhet av riskkapitalfonder och andra typer av finansiella investeringar
● Investerare som vill diversifiera sina investeringar i en portfölj av tillgångar, investeringar och fonder
● Investerare som vill delegera förvaltningen av sina investeringar till reglerade yrkesmän
● Investerare som inte vill ha med fastighetsförvaltning att göra.

Typer av investeringsfonder med gyllene visum för Portugal

Typ av fond

Fastighetsfonder, värdepappersfonder, riskkapitalfonder.

Investeringsstrategi

Fastighetsfonder:Bostäder, jordbruk, kommersiella fastigheter osv.

Värdepappersfonder: Aktier

Riskkapitalfonder: nystartade företag och andra företag.

Den typiska avkastningen med Portugal Golden Visa-fonderna
Även om den årliga målavkastningen för investeringsfonder varierar från en fond till en annan, ligger den förväntade avkastningen vanligtvis mellan 3 och 10 procent. Vissa fonder ger årlig utdelning, medan andra ackumulerar och delar ut vinster vid utgången. Vissa fonder gör både och.

Är Portugal Golden Visa-fonder riskfyllda?
Det säger sig självt att en investering, vare sig det gäller fastigheter eller fonder, är förenad med en viss risk. Men detta beror också på din riskbenägenhet och den fondtyp du investerar i.

Fastighetsfonder för riskvilliga investerare
Om du anser dig vara en riskvillig investerare och vill behålla värdet på din investering kan du kolla in Portugal Golden Visa-fonder som innehåller fastighetsfonder. Dessa fonder investerar "indirekt" i fastigheter, vilket skulle bevara ett visst värde oavsett vad som händer på marknaden. Se dock upp för intressekonflikter i denna kategori. Om du vill veta mer kan du kontakta oss.

Startups för risktoleranta investerare
Det finns fonder som fokuserar på startups eller företag i specifika branscher om du är den typ av investerare som är villig att ta branschrisker. Om allt går rätt kan värdet på portföljbolaget som dessa fonder investerar i ge en rejäl avkastning. Det värsta scenariot är dock också genomförbart och du kan förlora ditt kapital.

Hur man väljer rätt Portugal Golden Visa Fund
Jag är medveten om att det kan låta komplicerat att investera i fonder, men det behöver det inte vara. Här är vad jag rekommenderar till de potentiella investerare jag talar med.

Första steget: Bestäm dig för din riskaptit

Innan du kan göra en investering i en fond måste du verkligen veta hur stor risk du är villig att ta. Detta kommer att hjälpa dig att granska fonderna ur ett "risk"-perspektiv och styra din investering därefter.

Andra steget: Granska fonderna noggrant

Som jag tidigare sagt har Portugal Golden Visa-fonderna olika investeringsstrategier. När du har bestämt dig för vad du föredrar att fokusera på kan du göra en kort lista över fonderna och tala med de berörda fondförvaltarna. Det är här som det är viktigt att få professionell hjälp eftersom det finns vissa punkter att se upp med.

I grund och botten finns det ett par saker att akta sig för när du granskar en fond:

● Fonder som ännu inte har samlat in tillräckligt med kapital för att kunna genomföra investeringar
● Fastighetsutvecklare som driver sina egna projekt genom en fond.

Men hur undviker du dessa och ser till att du inte blir pressad till vissa produkter? Efter massor av möten med potentiella investerare och granskning av över 30 fonder har jag kommit fram till nedanstående frågor som du bör ha i åtanke när du bedömer fonder och talar med fondförvaltare:

● Vad är fondens inriktning? Ta reda på tillgångsklass och geografi för fastigheter; bransch och investeringsstadium för företag
● Kommer du att få utdelning? Om ja, hur ofta?
● Vilken är investerarprofilen?
● Vilka avgifter förväntas du betala?
● Vem granskar fonden?

Detta är de mest grundläggande frågorna som måste besvaras. Ställ gärna så många frågor som möjligt. Du kommer att investera en betydande summa och som ordspråket säger finns det inga dumma frågor.

Vad mer du behöver veta
Med mer än 30 fonder på marknaden är det viktigare än någonsin att göra en detaljerad analys och bedömning innan du bestämmer dig för vilka fonder du ska investera i. Att arbeta med oberoende rådgivare kommer att vara till stor hjälp eftersom de är objektiva och har lika stort avstånd till varje fond på marknaden samtidigt som de ser till ditt bästa intresse.

Vi har kunnat hjälpa hundratals fondinvesterare från närmare 30 olika nationaliteter. Vi hjälpte till att guida våra investerare att teckna mer än 18 fonder tillsammans under det senaste året.
Om du fortfarande har obesvarade frågor om investeringsfonderna Portugal Golden Visa är du välkommen att kontakta oss på team@getgoldenvisa.com.