Il s'agit d'une baisse de 3,3 % par rapport à l'année dernière, tandis que la fortune des millionnaires restants a diminué de 3,6 %, leur richesse collective s'élevant désormais à 83 milliards de dollars.

La région Amérique du Nord a subi la plus forte baisse de sa richesse (7,4 %), suivie de l'Europe (3,2 %) et de l'Asie-Pacifique (2,7 %). En revanche, grâce aux performances élevées du secteur du pétrole et du gaz, l'Afrique, l'Amérique latine et le Moyen-Orient ont vu leur nombre augmenter par rapport à 2022.

Le World Wealth Report 2023 couvre 71 pays, responsables de plus de 98 % du PIB mondial et de 99 % de la capitalisation boursière. Plus de 3171 actionnaires de 23 grands marchés d'Amérique du Nord et d'Amérique latine, d'Europe, du Moyen-Orient et d'Asie-Pacifique ont été interrogés pour le rapport, tandis que l'enquête Capgemini 2023 Global Affluent Insights Survey a interrogé 3203 personnes détenant des participations dans 11 grands marchés d'Amérique du Nord, d'Europe et d'Asie-Pacifique. Afin d'amplifier d'autres perspectives, l'enquête Wealth Management Executive Survey 2023 a également obtenu 90 réponses de sociétés de gestion de patrimoine, de banques universelles, de courtiers indépendants et d'entreprises familiales sur 14 marchés. L'enquête sur les gestionnaires de relations 2023 a recueilli 800 réponses supplémentaires provenant de 9 marchés.

Malgré l'incertitude de l'environnement économique, avec seulement 23% des actionnaires déclarant des gains dans les avoirs liés à l'ESG, l'intérêt pour l'ESG demeure. 41% des personnes interrogées ont déclaré que l'impact de la notation des investissements ESG est l'une de leurs principales priorités, tandis que 63% des actionnaires ont révélé avoir demandé des classifications ESG pour leurs actions actives. Cependant, seules quelques sociétés de gestion de fortune considèrent l'analyse des données ESG comme leur principale priorité (52 %).

Environ 40 % des sociétés de gestion de fortune interrogées ont affirmé avoir besoin de plus de données pour comprendre l'impact de l'ESG, et près de la moitié ont déclaré avoir besoin de plus d'informations avant de pouvoir traiter efficacement le sujet avec leurs clients.

Selon l'étude, le manque d'outils numériques empêche actuellement les gestionnaires de clientèle d'offrir des conseils financiers adéquats et une expérience enrichissante, ce qui affecte les résultats.

En moyenne, seule une entreprise interrogée sur trois considère la maturité numérique comme un atout pour son entreprise. 45 % d'entre elles ont également déclaré que le coût par gestionnaire de clientèle augmentait, principalement en raison des inefficacités constatées tout au long de la chaîne de valeur.

L'étude conclut qu'un manque de préparation numérique à jour ainsi que des plateformes omnicanales déficientes augmentent le temps perdu par les gestionnaires de clientèle pour des activités non essentielles, ne laissant qu'un tiers de leur temps disponible pour les efforts d'avant-vente et l'interaction avec les clients, ce qui crée une atmosphère de tension ressentie par toutes les personnes impliquées dans le processus. 56 % des actionnaires interrogés dans le cadre de l'étude ont confirmé que l'offre de ces services influence leur choix de sociétés de gestion de portefeuille. Cependant, seul un sur deux a admis être satisfait des services fournis par son gestionnaire de clientèle. Près de 31 % ont révélé qu'ils changeraient probablement de prestataire de services au cours des 12 prochains mois.

Au niveau régional, l'Amérique du Nord et l'Asie-Pacifique détiennent les plus grandes collections de richesses, tant en nombre qu'en richesse globale des millionnaires, avec respectivement 46% et 32% pour chaque région. Bien qu'elles détiennent près de 27 milliards de dollars en actions actives (près de 32 % de la richesse totale des actionnaires), 34 % des sociétés de gestion d'actions n'explorent pas cette section du marché.

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Star in the 2015 music video for the hit single “Headlights” by German musician, DJ and record producer Robin Schulz featuring American singer-songwriter Ilsey. Also a journalist.

Jay Bodsworth