Il Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025, che ha raccolto le opinioni di oltre 1.000 residenti internazionali benestanti, ha rilevato che la maggior parte dei beneficiari dello status fiscale NHR non ha adottato misure adeguate nei primi 1-7 anni del periodo di beneficio fiscale per proteggersi dalle future aliquote fiscali progressive, che possono salire dal 28% al 48%.

Portugal Pathways, un'organizzazione che supporta gli individui con un elevato patrimonio netto nella vita in Portogallo, ha espresso preoccupazione per i risultati. "È stato sorprendente scoprire quante famiglie con status NHR non siano consapevoli dei vantaggi finanziari di una pianificazione anticipata", ha dichiarato Steve Philp, direttore di Portugal Pathways.

"Ci sono soluzioni disponibili, se si agisce per tempo. Ritardare potrebbe significare perdere l'opportunità di un significativo risparmio fiscale futuro. Se non si agisce tempestivamente, si avrà un impatto sul reddito e sul patrimonio, oltre che potenzialmente sullo stile di vita in Portogallo".

Portugal Pathways ha assistito numerosi espatriati facoltosi che avevano già 8 o 9 anni di anzianità nel periodo NHR.

Philp ha aggiunto: "Sebbene fosse ancora possibile metterli in contatto con consulenti fiscali e patrimoniali qualificati, il ritardo ha reso molto più difficile evitare l'incombente aumento degli obblighi fiscali una volta che lo status fiscale NHR scadrà dopo dieci anni. Questo non può essere attuato all'ultimo minuto, ma deve essere pianificato con attenzione in modo da essere ottimizzato per un'imposizione fiscale bassa per altri dieci anni".

Sebbene il Portogallo continui ad attrarre le famiglie internazionali con il suo stile di vita favorevole, il basso costo della vita, la ricca cultura, il solido sistema sanitario e gli elevati livelli di sicurezza, molti nuovi arrivati rimandano una seria pianificazione finanziaria.

Secondo il Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025, questo può renderli vulnerabili, soprattutto quando termina il periodo di 10 anni di NHR.

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Daniel Simons, residente a Lisbona, ha riflettuto sulla propria esperienza: "Viviamo in Portogallo da cinque anni, dopo esserci trasferiti dal Regno Unito, godendo felicemente dello stile di vita e degli sgravi fiscali dell'NHR. Ma solo di recente abbiamo cercato un aiuto professionale da parte di un gestore patrimoniale transfrontaliero e di un consulente fiscale.

"Fortunatamente abbiamo agito appena in tempo per mettere in atto una strategia. Se avessimo aspettato un altro anno, rimanere in Portogallo non sarebbe stato finanziariamente sostenibile per noi".

Il suo consiglio agli altri espatriati è semplice: "Rivolgetevi subito a un gestore patrimoniale. Sarete in una posizione migliore per continuare a godervi la vita in Portogallo con una tranquillità a lungo termine".

Niall Macdonald, un gestore patrimoniale con sede in Portogallo, ha riconosciuto la riluttanza di molti ad affrontare le questioni fiscali. "È del tutto comprensibile: la maggior parte delle persone vuole godersi la propria nuova vita all'estero piuttosto che occuparsi delle tasse. Ma agire per tempo è essenziale. È molto più facile pianificare quando si è ancora sotto la protezione del regime fiscale NHR, piuttosto che affannarsi una volta terminato".

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Il Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025 stima che fino al 71% degli espatriati che attualmente beneficiano dello status di NHR potrebbero subire forti aumenti delle tasse una volta che il programma sarà terminato, con alcuni che vedranno aumentare l'aliquota fino al 48%.

Rachel Whitmore, una professionista che vive a Porto, condivide la sua esperienza: "Siamo stati fortunati a ricevere una guida tempestiva attraverso Portugal Pathways, che ci ha introdotto a consulenti fiscali e gestori patrimoniali transfrontalieri. Di conseguenza, ci siamo messi in una posizione in cui il nostro carico fiscale dovrebbe rimanere eccezionalmente basso per il prossimo futuro: circa il 5-6% all'anno".

"Guardando al passato, sono molto contento di non aver lasciato le cose in sospeso. È facile farsi prendere dallo stile di vita, trascurare il quadro finanziario a lungo termine e dimenticare di pianificare la fine dello status fiscale NHR".

Per risolvere questo problema, Portugal Pathways offre ai titolari di NHR in cerca di una guida una telefonata informativa gratuita. Questa conversazione iniziale può portare all'introduzione di esperti di gestione fiscale e patrimoniale che comprendono le esigenze uniche dei residenti internazionali.

Con la giusta pianificazione finanziaria regolamentata, gli espatriati benestanti possono continuare a godere dei vantaggi della vita in Portogallo, salvaguardando al contempo il proprio patrimonio e il proprio reddito da futuri shock fiscali.

Contattate Portugal Pathways oggi stesso per fissare una telefonata conoscitiva e ottenere chiarezza, fiducia e una guida adeguata per continuare a godervi la vita in Portogallo.