Raport z badania Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025, w którym zebrano spostrzeżenia od ponad 1000 zamożnych rezydentów międzynarodowych, wykazał, że większość beneficjentów statusu podatkowego NHR nie podjęła odpowiednich kroków w ciągu pierwszych 1 do 7 lat okresu ulgi podatkowej, aby uchronić się przed przyszłymi progresywnymi stawkami podatkowymi, które mogą wzrosnąć z 28% do 48%.

Portugal Pathways, organizacja wspierająca zamożne osoby w poruszaniu się po Portugalii, wyraziła zaniepokojenie wynikami badań. "Zaskakujące było to, jak wiele rodzin o statusie NHR nie zdawało sobie sprawy z korzyści finansowych płynących z wczesnego planowania" - powiedział Steve Philp, dyrektor Portugal Pathways.

"Istnieją dostępne rozwiązania - o ile zostaną podjęte w odpowiednim czasie. Opóźnienie może oznaczać utratę szansy na znaczne oszczędności w przyszłych podatkach. Brak działania na wczesnym etapie wpłynie na dochody i aktywa, a także potencjalnie na styl życia w Portugalii".

Portugal Pathways pomogło wielu zamożnym emigrantom, którzy byli już 8 lub 9 lat po zakończeniu okresu NHR.

Philp dodał: "Chociaż nadal możliwe było skontaktowanie ich z wykwalifikowanymi doradcami podatkowymi i majątkowymi, opóźnienie znacznie utrudniło uniknięcie zbliżającego się wzrostu zobowiązań podatkowych po wygaśnięciu statusu podatkowego NHR po dziesięciu latach. Nie można tego zrobić w ostatniej chwili, należy to starannie zaplanować, aby zoptymalizować niskie podatki na kolejne dziesięć lat".

Chociaż Portugalia nadal przyciąga międzynarodowe rodziny swoim korzystnym stylem życia, niskimi kosztami utrzymania, bogatą kulturą, silnym systemem opieki zdrowotnej i wysokim poziomem bezpieczeństwa, wielu nowo przybyłych odkłada poważne planowanie finansowe.

Według raportu Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025, może to narazić ich na niebezpieczeństwo, szczególnie po zakończeniu 10-letniego okresu NHR.

Kredyty: Dostarczone zdjęcie; Autor: Klient;

Daniel Simons, mieszkaniec Lizbony, opowiedział o swoich własnych doświadczeniach: "Mieszkaliśmy w Portugalii przez pięć lat, po przeprowadzce z Wielkiej Brytanii, szczęśliwie ciesząc się stylem życia i ulgami podatkowymi NHR. Ale dopiero niedawno zwróciliśmy się o profesjonalną pomoc do transgranicznego zarządcy majątku i doradcy podatkowego".

"Na szczęście zadziałaliśmy w samą porę, aby wdrożyć odpowiednią strategię. Gdybyśmy czekali jeszcze rok, pozostanie w Portugalii mogłoby być dla nas finansowo nieopłacalne".

Jego rada dla innych emigrantów jest prosta: "Porozmawiaj z zarządzającym majątkiem na wczesnym etapie. Będziesz w znacznie lepszej pozycji, aby nadal cieszyć się życiem w Portugalii z długoterminowym spokojem ducha".

Niall Macdonald, zarządzający majątkiem w Portugalii, przyznał, że wiele osób odczuwa niechęć do zajmowania się kwestiami podatkowymi. "To całkowicie zrozumiałe - większość ludzi chce cieszyć się nowym życiem za granicą, a nie zajmować się podatkami. Ale wczesne działanie jest niezbędne. O wiele łatwiej jest planować jeszcze pod ochroną systemu podatkowego NHR, niż walczyć po jego zakończeniu".

Kredyty: Dostarczone zdjęcie; Autor: Klient;

Raport z badania Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2025 szacuje, że nawet 71% ekspatów korzystających obecnie ze statusu NHR może stanąć w obliczu gwałtownego wzrostu rachunków podatkowych po zakończeniu programu, a niektóre z nich mogą wzrosnąć nawet o 48%.

Rachel Whitmore, profesjonalistka mieszkająca w Porto, dzieli się swoim doświadczeniem: "Mieliśmy szczęście, że otrzymaliśmy wczesne wskazówki za pośrednictwem Portugal Pathways, którzy przedstawili nas transgranicznym doradcom podatkowym i zarządzającym majątkiem. W rezultacie znaleźliśmy się w sytuacji, w której nasze zobowiązania podatkowe powinny pozostać wyjątkowo niskie w dającej się przewidzieć przyszłości - około 5 do 6 procent rocznie".

"Patrząc wstecz, cieszę się, że nie zrobiliśmy tego za późno. Łatwo jest dać się wciągnąć w tutejszy styl życia, przeoczyć długoterminowy obraz finansowy i zapomnieć o zaplanowaniu końca statusu podatkowego NHR".

Aby pomóc w rozwiązaniu tego problemu, Portugal Pathways oferuje bezpłatną rozmowę z posiadaczami NHR poszukującymi wskazówek. Ta wstępna rozmowa może prowadzić do zapoznania się ze sprawdzonymi ekspertami ds. podatków i zarządzania majątkiem, którzy rozumieją unikalne potrzeby międzynarodowych rezydentów.

Dzięki odpowiedniemu planowaniu finansowemu, zamożni emigranci mogą nadal cieszyć się korzyściami płynącymi z życia w Portugalii, jednocześnie chroniąc swoje aktywa i dochody przed przyszłymi szokami podatkowymi.

Skontaktuj się z Portugal Pathways już dziś, aby umówić się na rozmowę wyjaśniającą i uzyskać jasność, pewność i odpowiednie wskazówki, abyś mógł nadal cieszyć się życiem w Portugalii.