Las perspectivas para 2025 sugieren un nivel de interés sin precedentes, especialmente por parte de inversores de Norteamérica, Reino Unido, Sudáfrica, Brasil, Oriente Medio, India, China y Hong Kong.

Según las investigaciones de Portugal Pathways y los datos recabados de sus socios de inversión alternativa del índice de fondos Golden Visa, se espera que las inversiones vinculadas al programa Golden Visa superen los 7.300 millones de euros a finales de 2024, superando las cifras registradas en los tres últimos años.

El primer trimestre de 2025 ya ha registrado un aumento del 43% en consultas e inversiones en comparación con el mismo periodo del año anterior.

El Índice de Fondos de Inversión Golden Visa constituye una valiosa herramienta para inversores y asesores, ya que ofrece una clara comprensión de los diversos fondos de inversión alternativos aprobados para el régimen Golden Visa de Portugal.

Con más de 30 fondos clave, el índice evalúa las tesis de inversión, las tasas internas de rentabilidad (TIR) proyectadas, los costes iniciales, las comisiones de gestión, las protecciones a la baja y los perfiles de riesgo.

Actualizado trimestralmente, el índice ofrece una amplia visión de los fondos de inversión alternativos que se ajustan al marco de inversión por residencia de Portugal.

El Índice de Fondos de Inversión Golden Visa funciona junto con la guía de residencia por inversión Golden Visa de Portugal Pathways para educar y ayudar a los inversores y sus asesores, aclarando el proceso de inversión y ofreciendo orientación estratégica para aquellos que buscan la residencia para sí mismos y sus dependientes.

Los solicitantes seleccionados pueden obtener la doble nacionalidad en su país de origen al cabo de cinco años y disfrutar de libertad de circulación en el espacio Schengen de la UE.

Paul Stannard, presidente y fundador de Portugal Pathways y del Portugal Investment Owners Club, declaró:

"Nuestro Golden Visa Investment Fund Index ya ha demostrado ser una herramienta inestimable para nuestros inversores y asesores de inversión profesionales a la hora de comprender el panorama del sector de la inversión alternativa en Portugal, en constante crecimiento.

"Portugal ha demostrado que está superando a la Eurozona y al Reino Unido en términos de crecimiento del PIB y acaba de recibir una mejora de su calificación económica internacional a A+ en febrero de 2025, y según Ernst & Young (EY), la confianza de los inversores en Portugal se encuentra en un máximo histórico."

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Comprender las ventajas del Golden Visa de Portugal

El régimen Portugal Golden Visa ofrece a los ciudadanos extracomunitarios una vía estructurada hacia la doble nacionalidad portuguesa permanente y un pasaporte de la UE, manteniendo el pasaporte de su país de origen.

Los inversores y sus familiares admisibles pueden obtener un permiso de residencia de cinco años comprometiendo una inversión mínima de 500.000 euros en fondos de inversión alternativos portugueses aprobados.

Los miembros de la familia que reúnen los requisitos son el cónyuge del solicitante principal, las personas a su cargo (incluidos los hijos o adultos que aún estén estudiando) y los padres mayores de 65 años que reúnan los requisitos para ser considerados personas a cargo con arreglo a la legislación portuguesa.

Transcurridos cinco años, los titulares del Visado de Oro pueden solicitar la nacionalidad portuguesa permanente. El programa también concede el derecho a vivir, trabajar y estudiar en Portugal, así como a viajar sin visado por los 29 países europeos del espacio Schengen.

Una de las principales ventajas del programa es su bajo requisito de residencia: los inversores sólo tienen que pasar siete días al año en Portugal, lo que lo hace muy atractivo para los inversores internacionales.

Además, el nuevo Incentivo Fiscal a la Investigación Científica y la Innovación (IFICI) de Portugal , conocido como régimen fiscal NHR 2.0, presenta otras ventajas financieras.

Aunque los inversores del Golden Visa pueden mantener su residencia fiscal fuera de Portugal, también pueden beneficiarse del régimen NHR 2.0, que es especialmente favorable para los emprendedores y los creadores de valor. En virtud de este régimen, las plusvalías y los dividendos tributan al 0% para las personas físicas que cumplan los requisitos.

Los fondos de inversión alternativos también se consideran el vehículo de inversión más eficiente desde el punto de vista fiscal, tanto para los inversores extranjeros como para los portugueses, según el sistema fiscal del país.

Niall Macdonald, gestor patrimonial de Beacon Global Wealth Management, comentó:

"Nuestros clientes aprecian la flexibilidad del Golden Visa en términos de libertad de movimiento como parte de la cartera de inversión, junto con otras estructuras de inversión que son muy amigables a la hora de gestionar ingresos y activos transfronterizos".

"El requisito de residencia de siete días al año y la posibilidad de elegir dónde mantener el estatus fiscal hacen que la oferta sea aún más tentadora para los inversores".

Portugal Pathways proporciona presentaciones a gestores de patrimonios, abogados de Golden Visa, asesores fiscales y gestores de fondos de inversión alternativos tras una llamada inicial de descubrimiento.

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Exploración del índice de fondos de inversión Golden Visa de Portugal

La amplia gama de oportunidades de inversión en Portugal puede resultar compleja de explorar. Para hacer frente a esta situación, el Índice de Fondos de Inversión Golden Visa de Portugal Pathways compila un directorio detallado de fondos elegibles para el programa, basado en un análisis e investigación en profundidad.

El índice ofrece perfiles de cada fondo, lo que permite a los inversores acceder a información de alto nivel sobre los fondos aprobados por Golden Visa que se ajustan a sus objetivos de inversión.

Portugal Pathways ofrece llamadas de descubrimiento para proporcionar más información y poner en contacto a los inversores con los gestores de fondos pertinentes.

Las herramientas de comparación del índice permiten a los inversores evaluar los fondos aprobados por Golden Visa en función del enfoque de la inversión, el potencial de riesgo-recompensa, el historial de los gestores de fondos, las comisiones, las previsiones de TIR, las protecciones frente a caídas y los plazos de inversión.

Todos los fondos incluidos en el índice cumplen las estrictas normas de regulación y cumplimiento establecidas por la Comisión del Mercado de Valores Mobiliarios de Portugal (CMVM).

Aumentar la seguridad de la inversión en los fondos Golden Visa de Portugal

Algunos fondos de inversión alternativa en Portugal emplean un enfoque mixto, repartiendo las inversiones entre múltiples sectores potencialmente rentables.

Además, ciertos fondos permiten a los inversores dividir su inversión de 500.000 euros entre dos o más fondos, atendiendo a aquellos con intereses en múltiples industrias.

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Las estrategias de inversión diversificadas atraen a quienes buscan estabilidad al tiempo que obtienen exposición a oportunidades de crecimiento bajo, medio y alto, reduciendo así potencialmente los riesgos asociados a las caídas sectoriales.

Paul Sheedy, asesor internacional del Portugal Future Fund, un fondo de inversión alternativo aprobado para el régimen portugués Golden Visa, señaló:

Un enfoque mixto de la inversión -que abarca sectores como la hostelería y el turismo de lujo, las energías renovables, los medios de comunicación, la sanidad y la tecnología- no sólo se ajusta al dinámico panorama económico de Portugal, sino que también crea una cartera resistente que prospera en todos los sectores".

"Hemos comprobado que el enfoque de inversión multisectorial puede ofrecer una mayor protección frente a los sectores de la cartera con peores resultados, lo que proporciona a los inversores más seguridad y protección frente a las caídas".

Consideraciones clave para los inversores de Golden Visa

Comisiones y costes anuales

Las comisiones de suscripción de fondos de inversión alternativos en Portugal suelen situarse en torno al 2%, con comisiones de gestión anuales de aproximadamente el 2%, en línea con los mercados internacionales de fondos de inversión alternativos.

Enfoque sectorial

Los fondos de inversión alternativa aprobados por Golden Visa en Portugal se concentran en sectores como la agricultura, la tecnología, los bienes de lujo, la educación privada, el turismo y la hostelería, los medios de comunicación y eventos, la sanidad y las energías renovables. Estos sectores aprovechan la competitiva posición global de Portugal.

Chris Marson destacó el singular atractivo de Portugal:

"Portugal ha experimentado un crecimiento en medios de comunicación y eventos internacionales como la Web Summit, los foros de inversión Portugal Investment Owners Club y la IFA Global Conference, que este año reúne en Portugal a más de dos mil de los principales asesores del mundo en materia fiscal y de inversiones.

"Lisboa fue nombrada el año pasado uno de los tres principales destinos mundiales para congresos y convenciones por la Asociación Internacional de Congresos y Convenciones.

"Esto, además de una próspera industria turística, gracias en parte a su ubicación estratégica en el extremo occidental de Europa, ofrece a los inversores una gran oportunidad de formar parte del continuo ascenso de Portugal".

Calendario de inversiones de Golden Visa

Los compromisos de inversión de los fondos alternativos de Portugal suelen oscilar entre 5 y 8 años, ligeramente por debajo de la media europea de 5 a 10 años.

Los ciclos de inversión de Portugal son similares a los de Norteamérica y Asia, equilibrando el crecimiento a largo plazo con salidas del mercado a corto plazo.

Tasas internas de rentabilidad (TIR) previstas

Los fondos portugueses de inversión alternativa suelen tener unas TIR del 10-20%, en línea con los índices de referencia europeos y norteamericanos, lo que refleja un enfoque equilibrado de riesgo-recompensa.

Protección a la baja y obstáculos a la inversión

Los inversores deben informarse sobre la protección frente a caídas y las tasas de rentabilidad mínima, garantizando que los gestores del fondo ofrezcan un crecimiento tangible antes de beneficiarse de los beneficios futuros.

Estructurar los incentivos de este modo garantiza que los gestores de fondos den prioridad a la creación de valor sostenible más allá de las comisiones de gestión.

Explore las opciones de fondos Golden Visa regulados adaptados a sus preferencias de riesgo-recompensa a través de los listados de inversión aprobados de Portugal Pathways

Acerca de Portugal Pathways

Portugal Pathways ha apoyado cientos de solicitudes de residencia por inversión de Golden Visa y proporciona orientación experta a través de su red de cadena de suministro profesional sobre propiedades de lujo, gestión de patrimonio y optimización fiscal, incluida la planificación del régimen fiscal posterior a NHR, así como asistencia sanitaria privada, solicitudes de incentivos fiscales IFICI, transferencias de dinero y soluciones de reubicación a medida para mejorar la vida y las inversiones en Portugal.

Acerca de Portugal Future Fund

El Portugal Future Fund invierte estratégicamente en sectores clave, impulsando el crecimiento y la innovación en todo Portugal. Aprobado para la residencia por inversión Golden Visa de Portugal, ofrece una oportunidad única para una participación impactante y gratificante.

Acerca del Portugal Investment Owners Club

El Portugal Investment Owners Club, o P Club para abreviar, es una comunidad única de miembros inversores diseñada para personas, familias y organizaciones exigentes comprometidas a explorar y capitalizar la vida en Portugal y disfrutar de experiencias que el dinero no puede comprar y de eventos exclusivos.